建行济南历东支行帮助客户避免一场疑似电信诈骗

近期，建行济南历东支行成功堵截一起疑似电信诈骗事件，为客户挽留经济损失，守护客户财产安全。

一、事件经过

下午2点左右，建行济南历东支行大堂来了一位 60 岁左右的女士，要求将1万元现金存入一个异地建行个人账户。柜员询问客户是否和对方认识以及汇款用途，客户称是支付一个从土耳其邮寄过来的包裹运费。这立即引起了柜员的警惕柜员立即停止办理该业务并询问客户具体情况，经过与客户详细交谈，得知客户前期参见健康讲座时加入一个微信群，在微信群添加认识了一个自称在土耳其的朋友。经过一段时间的微信交流，客户对对方变得十分信任，近日土耳其的朋友称有一个价值百万的物品要邮寄到中国来，但需要提前向快递公司交一万元的运费，因自己是孤儿，在国内没有亲友，所以请我们这位客户垫付1万元快递费。听到这里柜员已基本确认这时一笔电信诈骗，便立即呼叫大堂经理和营运主管一起向客户说明这是一起电信诈骗案件，存在资金损失的风险，工作人员向客户详细分析了该事件中的可疑之处，并讲解一些典型电信诈骗案例，引导客户主动识别电信诈骗案件的显著特点，提示客户不要轻易相信网络上结识的所谓朋友，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人转账汇款不要将身份信息或短信验证码告知陌生人。客户终于意识到此次事件可能为电信诈骗，表示不再汇款，避免了资金的损失，以后一定提高警惕，谨防误入电信诈骗圈套，并对我行人员表示感谢，人员表示感谢。

二、风险提示。

中老年人作为电信诈骗的风险的易感人群，犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施选程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账.各营业网点应当高度重视，不断加强员工的风险防范意识，针对以下情况，应高度警惕，立即采取措施，避免客户财产损失，

1.承诺高额回报，不法分子通过电信的方式编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，客户收到来历不明短信，许诺客户高额回报。

2.客户要求向陌生人转账或汇款，且没有合理理由，转账人信息不详，应先稳住客户情绪，向客户了解相关信息，快速识别案件类型、及时采取相关措施。

3.通过伪基站冒充我行 95533客服号码发送短信，以手机银行升级、积分兑现等为名，骗取银行卡信息进行诈骗。

4.短信验证码，诈骗分子利用不法手段盗取客户信息。

三、防范措施

1.提高员工电信诈骗案件识别能力，各网点应定期学习反洗钱、金融诈骗案例，全体员工提高思想认识，高度重视银行账户防控工作，认真贯彻落实人民银行及公安部门关于防范电信网络违法犯罪的相关工作要求，将守护客户财产安全作为员工责任，在接触到疑似被骗人员时，迅速做出应对措施。

2.加强客户防骗提醒服务。应从多角度开展防范电信网络违法犯罪的知识普及，在日常业务办理过程中，通过发放宣传册、耐心讲解等方式，向客户宣传防范诈骗方式，保护自己的个人隐私信息，不出租出借身份证件以及银行卡，以免被不法份子有机可乘识。充分利用电子 LED 显示屏等渠道，持续开展防范电信网络诈骗、信息安全和支付安全的教育，提高社会公众账户风险防范意识和自我保护能力。

3.加强金融知识宣传，增强公众防范意识。应积极响应人行针对重点人群现场宣传的号召，组织员工进社区、学校，向不同的群体发放宣传折页，引导社会公众自觉遵守法律法规。多模式宣传帮助公众了解电信网络诈骗危害，提高电信网络诈骗意识，强化电信网络诈骗防护技能，营造网络安全人人有责、人人参与的良好氛围，促进广大人民公众和金融机构共同协作，维护金融消费者权益，营造良好的金融环境。

关键词： 建行 支行 电信 诈骗