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银行身份信息过期须及时更新 基金账户也须同步更新

2021-08-06 14:47:38    出处:晋江经济报

“身份证过期了,但未及时更新,您可能会被银行中止名下个人账户办理业务……”年来,各家银行相继发布公告称,根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,逐步对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。

日,又有多家银行发布类似公告。

兴业银行发布“关于对企金电子渠道身份证件超期客户进行友情提示和渠道限入的公告”。

同时,上海银行也发布“关于补充更新个人客户身份信息的公告”,提醒客户应及时补充更新信息,以保证账户正常使用。

身份信息过期须更新

“您预留的身份信息不完整,请携带身份证件至网点或在手机银行进行更新。”前段时间,市民刘女士收到了一家银行的短信,提醒她留存在银行的身份证件信息不完整,需要及时更新。

事实上,两年前,在相关规定的要求下,各家银行就已陆续跟进,开展对客户身份的核查行动,并提醒客户及时更新身份证件信息。

期,又有多家银行发布相关规定。兴业银行在“关于对企金电子渠道身份证件超期客户进行友情提示和渠道限入的公告”中表示,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条“客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务”等相关规定,该行将对身份证件逾期达一定期限的客户进行信息提示和渠道限入,如果单位及法定代表人/负责人在该行登记的身份证件已临有效期或已超期,请及时持有效身份证件,至贵单位账户所在行进行证件信息更新,如果单位工商信息状态异常或贵单位及企业法定代表/负责人的身份证件已超期30天且未及时更新,该行将在友情提示的同时暂停企业网银、兴业管家及银企直联渠道的服务。

无独有偶,上海银行也发布“关于补充更新个人客户身份信息的公告”称, 留存的客户身份基本信息或身份证件影像资料有缺失、失效或已发生变化的,客户可通过手机银行、微信银行、网上银行在线补充更新职业、联系地址、二代居民身份证件有效期及影像资料,也可通过营业网点进行办理。

该行表示,对于未在合理期限内更新且没有提出合理理由的客户,对其名下账户采取限制金融服务或者中止金融服务的管控措施。如用户存在以上情况,应尽快通过上述方式补充更新信息,以保证账户的正常使用。

基金账户也须同步更新

记者了解到,除了银行机构对客户身份信息进行严格核查之外,基金公司也同步开展个人客户身份信息的核实工作。需要核实的个人客户身份信息包括个人客户的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类和证件号码、证件有效期、别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等。

如工银瑞信基金发布公告表示,个人客户通过该公司直销电子自助交易系统(包括本公司官网、工银瑞信基金APP、工银微财富微信服务号)办理业务的个人投资者,需上传本人有效的身份证件照片或复印件。在该公司开立账户的个人客户若留存的前述身份信息缺失、错误或发生变化,应通过公司官网、手机App客户端、客服热线人工服务等渠道办理。

机构客户相关信息过期的,同样需要办理。据了解,机构客户身份证件包括但不限于“三证合一”的营业执照、组织机构代码证等有效证件类型;机构客户的名称、住所、经营范围、身份证明文件类型、号码和有效期限,控股股东或者实际控制人、法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证明文件类别、号码和有效期,受益所有人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、地址等。如前述信息发生变化的,在该公司直销柜台开立账户的机构客户需要将相关资料盖章版原件寄送至我司直销柜台办理身份信息更新手续。该公司称,如客户留存的身份证件已过有效期,应及时更新,如未在合理期限内更新且未提出合理理由的,该公司将按照法律法规及监管要求对其的账户采取一定的管控措施。

更新信息仍要注意防骗

在各家金融机构纷纷提出个人身份信息更新的要求之后,不法分子也悄然行动,以虚假短信、诈骗电话等手段进行诈骗

“比如发送一些钓鱼短信,盗取客户信息,并哄骗转账等,这也使得一些客户上当受骗。”银行人士陈女士表示,用户在对身份信息进行完善更新时,银行不会收取任何费用,在任何情况下银行工作人员不会向您索取账户密码和短信验证码,请保护好个人信息,注意防范诈骗

陈女士也表示,“一般来说,客户登录手机银行等台时,银行就会及时提醒客户,是否需要更新相关信息,或者发送短信提醒。如果客户没有收到相关信息,就说明该客户的信息暂不需要更新。客户在更新时,须防止个人信息泄露,切勿相信来源不明的链接和短信。”

关键词: 身份信息 及时更新 基金账户 银行机构

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