对于参与买卖银行卡者5年内暂停其银行账户非柜面业务

由于一些不法分子的犯罪资金“倒手”需求持续存在，银行卡贩卖已逐渐形成链条化、体系化的犯罪产业链。对持卡人来说，如何守护好自己的“钱袋子”，不沦为不法分子洗钱的工具?今天，让我们一起来听听银联专家的建议。

套路

出售银行卡“四件套” 即可享“三包”

银行卡也有“四件套”?它是指持卡人的银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和网银U盾信息。业内人士透露，两年前，“四件套”的价格在1000元左右，如今已水涨船高——国内用6000元/套，国外用8000元/套。不法分子甚至声称，只要办几张卡，就能轻松月入过万元。

面对相关部门大力打击贩卖银行卡的行为，不法分子居然开发出所谓的“同台三包”策略。“同台”指的是购买人、卡贩子、售卡人聚集在一起，确保账户实现非法资金转移。一旦非法资金转入的银行卡账户被冻结，则由售卡人按照卡贩子的要求，负责与银行沟通，要求将账户解冻或采取挂失的方式获得新账户。“三包”则是针对售卡人赴异地交易时包吃、包住、包路费。

提醒

参与买卖银行卡者

5年内不能网购和购票

贩卖银行卡“甜头”不少，但您千万别尝试。银联专家表示，由于诈骗等犯罪活动需要将大量的现金从银行卡中反复提现，购买银行卡的“卡贩子”其实是用普通人的银行卡给不法分子和转移非法资金。

《中华人民共和国刑法修正案(九)》明确，针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助的行为独立入罪。情节严重者，处3年以下有期徒刑或拘役，并处以罚金。妨碍信用卡管理罪则明确，出租或出售银行卡，持卡人账户将被循环冻结，并限制其账户使用权限。

对于参与买卖银行卡者，5年内暂停其银行账户非柜面业务。也就是说，5年内不能用网络购物和购买机票、火车票，一切支付行为只能用现金。

【小贴士】

勿因小利小惠 沦为洗钱工具

在跨境赌博、网络电信诈骗等违法犯罪活动中，不法分子往往会利用购买来的银行卡和账户转移非法资金。为避免承担相应的法律责任，请您千万不要出租、出借、出售任何形式的个人金融账户，包括银行卡、支付二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户。同时，应保管好身份证、银行卡、网银U盾、手机等物品，千万不要为了小利小惠，沦为不法分子洗钱的工具。(记者 郭舒晨)

关键词： 买卖银行卡者 银行账户 非柜面业务 网络购物