美国证监会：11家华尔街交易商因“非渠道”沟通被罚2.89亿美元

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美国证券交易委员会大楼。视觉中国 资料图

美国证券交易委员会（SEC）指控华尔街11家公司记录保存管理不善。

8月8日，SEC在其官网公告中宣布，对10家经纪交易商和1家双重注册的经纪交易商和投资顾问公司提出指控，原因是这些公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在广泛和长期的失误，经常通过个人设备上的各种消息平台（包括iMessage、WhatsApp和Signal）就雇主的业务进行沟通。

这些公司承认了SEC列出的事实，他们承认自己的行为违反了美国联邦证券法的记录保存条款，同意支付共计2.89亿美元的罚款进行和解，并已开始改进其合规政策和程序，以解决这些违规行为。

其中，富国银行旗下子公司同意向SEC支付1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。与此同时，美国商品期货交易委员会表示，这两家银行将因其衍生品经纪部门的类似违规行为分别支付7500万美元。其他同意和解的著名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。

“遵守美国联邦证券法的账簿和记录要求对于保护投资者和市场的良好运作至关重要。迄今为止，委员会已经采取了30项执法行动，并下令处以超过15亿美元的罚款，以使这一基本信息得到充分体现。虽然一些经纪自营商和投资顾问已经注意到了这一信息，自我报告违规行为，或改进了内部政策和程序，但今天的行动提醒我们，许多人仍然没有。”美国证券交易委员会执法部门主任Gurbir S. Grewal说。

SEC的调查发现，所有11家公司都存在普遍且长期存在的“非渠道”沟通。这些公司承认，至少从2019年开始，他们的员工经常通过个人设备上的各种消息平台（包括iMessage、WhatsApp和Signal）就雇主的业务进行沟通。这些公司没有维护或保留这些大部分的非渠道通信，涉及多个级别的员工，包括主管和高级管理人员。监管机构表示，未能正确归档邮件可能会使调查不当行为变得更加困难。

除了严重的经济处罚外，每一家公司都被勒令停止并不再违反相关的记录保存规定。这些公司还同意聘请独立的合规顾问，全面审查并处理员工不遵守这些政策和程序的情况。

在过去的几年里，SEC和美国商品期货交易委员会一直在打击通过使用WhatsApp或个人电子邮件地址等服务，进行工作相关通信来规避监管审查的公司。金融公司必须严格监控涉及其业务的通信，以防止不当行为。

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