济南警方提醒，警惕新套路

洗钱看似离我们普通人的生活有些遥远，但其实和我们每个人都息息相关。洗钱活动可以渗透到生活的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱行为。

【资料图】

为深入了解洗钱所带来的危害，8月2日，济南经侦警方通报一起具体案例——

案例介绍

今年6月初，彭女士经营的花店接到一笔特殊的订单：男子出手十分“阔气”，准备在鲜花上放33440元现金，加上260元的包花手工费，一共需要支付33700元。男子向彭女士要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付。因为涉及金额比较大，彭女士在仔细确认33700元已到账后，便去银行取钱并按照对方的要求制作“有钱花”礼盒。

没想到几天后，彭女士却收到银行发来的短信，告知银行卡已被冻结。彭女士起初以为只是账户异常，过三天会自动解冻，没想到一周过去了，银行卡还处在冻结状态。

民警查询后发现，彭女士的银行卡因涉嫌洗钱，被异地公安机关冻结。彭女士表示从未参与过洗钱等违法活动，仔细回忆后，想起了这笔特殊的订单。

案例分析

为什么正常收取货款也会涉嫌洗钱？

洗钱是指将非法获得的资金或财物通过一系列交易和操作，使其看起来合法化的过程。洗钱活动通常涉及将非法来源的资金转移到看似合法的渠道，以掩盖其真实的来源。这种非法资金可能来自犯罪活动，如贩毒、走私、恐怖主义、贪污、诈骗和其他非法交易。

洗钱的目的是掩盖资金的非法来源，使其在经济系统中难以被察觉。这样做可以使犯罪分子能够合法地使用这些资金，投资于合法企业、购买财产或进行其他金融交易，从而逃避法律的追查和监管机构的监控。

在本案中，男子通过转账的方式向花店老板支付订单款项。虽然这看似是一笔普通的交易，但如果花店老板没有充分了解和识别该男子的身份和资金来源，并未采取相应的风险防范措施，就有可能成为洗钱行为的一部分。

经侦民警提示

在遇到异常的订单、异常的委托时，一定要擦亮眼睛，拒绝来历不明的款项，不出借银行账号，不随意帮不明人士兑换现金。规范收款流程，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

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