全球聚焦：农发行昭化区支行积极开展银行结算账户防范电信网络诈骗风险排查工作

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为进一步强化银行结算账户电信网络诈骗风险防控，落实营业机构结算账户管理责任，按照上级行要求，近日，农发行广元市昭化区支行结合工作实际，成立风险排查工作小组，组织人员认真学习通知要求，对存量结算账户进行了全面排查，力争从源头遏制电信网络诈骗风险。

精准排查存量账户风险。本次排查一是利用反洗钱系统对大额交易和可疑交易逐项排查分析，甄别有无异常交易;二是逐客户翻阅账户资料、网银资料，判断企业网银交易限额设置是否与其经营规模匹配;三是利用核心业务系统查询账户交易明细，对账户资金快进快出、交易笔数短期内明显增多、单位账户交易金额与其经营规模明显不符等存在异常情况的账户及时与管户客户经理及企业逐一核实，确保资金支付清晰合理;四是加强线上渠道转账管理，对开户之日起6个月内无交易记录、客户长期失联的结算账户，暂停其非柜面业务。

源头防控新开账户风险。对新开账户，该支行严格执行开户前尽职调查制度，核查客户身份信息的真实性、有效性，掌握企业经营状况和开立账户的真实意图，充分落实企业账户分级分类管理，根据客户注册资本、收入规模、现金流量等因素合理设置网银转账限额，从源头识别并管控风险账户。同时在开户过程中，柜面人员与开户企业会签订《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》，明确告知客户出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户涉嫌违法犯罪公安机关将依法追究刑事责任。

结算账户作为金融活动资金收付结算的起点，是银行最基础的金融服务之一，也是防范金融风险的重要防线。下一步，该支行将继续坚持“以客户为中心”的服务宗旨，落实账户分级分类管理机制，采取差异化手段识别客户身份，并在日常业务中加强风险监测，做好电信网络新型诈骗反诈宣传工作，筑牢金融业支付结算安全防线。(张莉)

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